استراتيجية الاستثمار في تنويع البلدان

استراتيجية الاستثمار في تنويع البلدان

أفضل المؤشرات ترادينغفيو
الفوركس أساسيات البرنامج التعليمي بدف
24option بولينجر باندز


1 لوط يعني في الفوركس تداول الفوركس القوالب التمويل خيارات فكس المدرب G2s الفوركس أفضل إشارات الخيارات الثنائية 2017 تحميل إنديكاتور فوريكس تيربيك مجانا

أهمية التنويع. التنويع هو أسلوب يقلل من المخاطر من خلال تخصيص الاستثمارات بين مختلف الأدوات المالية والصناعات والفئات الأخرى. ويهدف إلى تعظيم العائد من خلال الاستثمار في مختلف المجالات التي من شأنها أن تتفاعل كل بشكل مختلف لنفس الحدث. ويتفق معظم العاملين في مجال الاستثمار على أنه على الرغم من أنه لا يضمن ضد الخسارة، فإن التنويع هو أهم عنصر لتحقيق الأهداف المالية طويلة المدى مع التقليل من المخاطر. هنا، ونحن ننظر لماذا هذا صحيح وكيفية تحقيق التنويع في محفظتك. (لمعرفة المزيد، انظر التنويع: حماية المحافظ من الدمار الشامل). أنواع مختلفة من المخاطر. يواجه المستثمرون نوعين رئيسيين من المخاطر عند الاستثمار: غير قابل للتنبؤ - المعروف أيضا باسم "منهجية" أو "مخاطر السوق"، ويرتبط خطر لا يمكن إنكارها مع كل شركة. الأسباب هي أمور مثل معدلات التضخم وأسعار الصرف وعدم الاستقرار السياسي والحرب وأسعار الفائدة. وهذا النوع من المخاطر ليس خاصا بشركة أو صناعة معينة، ولا يمكن القضاء عليه أو تخفيضه من خلال التنويع؛ فهو مجرد خطر يجب على المستثمرين قبوله. تنوع - ويعرف هذا الخطر أيضا باسم "المخاطر غير المنتظمة"، وهو محدد لشركة أو صناعة أو سوق أو اقتصاد أو بلد؛ فإنه يمكن تخفيضها من خلال التنويع. إن أكثر المصادر شيوعا للمخاطر غير المنتظمة هي مخاطر األعمال والمخاطر المالية. وبالتالي، فإن الهدف هو الاستثمار في الأصول المختلفة بحيث لن تتأثر كلها بنفس الطريقة من خلال أحداث السوق. لماذا يجب أن تنويع. لنفترض أن لديك محفظة من أسهم شركات الطيران فقط. إذا أعلن علنا ​​أن الطيارين الطيران يسير في إضراب إلى أجل غير مسمى، وأن يتم إلغاء جميع الرحلات الجوية، وأسعار أسهم أسهم شركات الطيران تنخفض. سوف محفظتك تشهد انخفاضا ملحوظا في القيمة. إذا، ومع ذلك، كنت موازنة الأسهم صناعة الطيران مع اثنين من أسهم السكك الحديدية، وسوف تتأثر فقط جزء من محفظتك. في الواقع، هناك فرصة جيدة أن أسعار الأسهم السكك الحديدية سوف تسلق، حيث يتحول الركاب إلى القطارات كشكل بديل من وسائل النقل. ولكن، يمكن أن تنوع أكثر من ذلك لأن هناك العديد من المخاطر التي تؤثر على كل من السكك الحديدية والهواء لأن كل تشارك في النقل. الحدث الذي يقلل من أي شكل من أشكال السفر يضر كلا النوعين من الشركات - سوف الإحصائيين يقولون أن مخزونات السكك الحديدية والهواء لها علاقة قوية. لذلك، كنت ترغب في تنويع في جميع المجالات، وليس فقط أنواع مختلفة من الشركات ولكن أيضا أنواع مختلفة من الصناعات. أكثر غير مترابطة الأسهم الخاصة بك هي، كلما كان ذلك أفضل. ومن المهم أيضا أن تنوع بين فئات الأصول المختلفة. الأصول المختلفة - مثل السندات والأسهم - لن تتفاعل بنفس الطريقة مع الأحداث السلبية. مزيج من فئات الأصول سوف يقلل من حساسية محفظتك لتقلبات السوق. وبوجه عام، تتحرك أسواق السندات والأسهم في اتجاهات متعاكسة، لذلك، إذا كانت محفظتك متنوعة في كلتا المنطقتين، فإن الحركات غير السارة في واحدة سوف تقابلها نتائج إيجابية في منطقة أخرى. (لمعرفة المزيد حول فئات الأصول، اطلع على خمسة أشياء يجب معرفتها حول تخصيص الأصول.) هناك أنواع إضافية من التنويع، وقد تم إنشاء العديد من المنتجات الاستثمارية الاصطناعية لاستيعاب مستويات تحمل المخاطر لدى المستثمرين. ومع ذلك، يمكن أن تكون هذه المنتجات معقدة جدا وليس المقصود أن يتم إنشاؤها من قبل المبتدئين أو صغار المستثمرين. بالنسبة لأولئك الذين لديهم خبرة أقل في الاستثمار، وليس لديهم الدعم المالي للدخول في أنشطة التحوط، والسندات هي الطريقة الأكثر شعبية للتنويع ضد سوق الأسهم. لسوء الحظ، حتى أفضل تحليل للشركة وبياناتها المالية لا يمكن أن يضمن أنها لن تكون استثمارا خاسرا. التنويع لن يمنع الخسارة، ولكن يمكن أن تقلل من تأثير الاحتيال والمعلومات السيئة على محفظتك. كيف العديد من الأسهم يجب أن يكون. من الواضح امتلاك خمسة أسهم أفضل من امتلاك واحد، ولكن هناك يأتي نقطة عند إضافة المزيد من الأسهم إلى محفظتك يتوقف عن إحداث فرق. هناك جدال حول عدد الأسهم اللازمة للحد من المخاطر مع الحفاظ على عائد مرتفع. وجهة النظر الأكثر تقليدية تجادل بأن المستثمر يمكن تحقيق التنويع الأمثل مع فقط 15 إلى 20 مخزونات تنتشر في مختلف الصناعات. (لمعرفة المزيد حول ما يشكل محفظة الأوراق المالية المتنوعة بشكل صحيح، راجع عائدات التنويع الزائد المتناقصة.للاطلاع على كيفية تحديد نوع مزيج الأصول المناسب لتحمل المخاطر، راجع تحقيق التخصيص الأمثل للأصول.) الخط السفلي. ويمكن للتنويع أن يساعد المستثمر على إدارة المخاطر والحد من تقلب حركة أسعار الأصول. تذكر على الرغم من أنه مهما تنوع محفظتك، لا يمكن أبدا القضاء على المخاطر تماما. يمكنك تقليل المخاطر المرتبطة بالأسهم الفردية، ولكن مخاطر السوق العامة تؤثر على كل الأسهم تقريبا، لذلك من المهم أيضا التنويع بين فئات الأصول المختلفة. والمفتاح هو إيجاد وسيلة بين المخاطر والعودة؛ وهذا يضمن لك تحقيق أهدافك المالية في حين لا يزال الحصول على راحة ليلة جيدة. دليل التنويع. بناء استراتيجية استثمار طويلة الأجل للمساعدة في تحقيق أهدافك. إستراتيجيات الاستثمار صناديق الصناديق المتداولة الصناديق المتداولة الأسهم المتبادلة. إستراتيجيات الاستثمار صناديق الصناديق المتداولة الصناديق المتداولة الأسهم المتبادلة. إستراتيجيات الاستثمار صناديق الصناديق المتداولة الصناديق المتداولة الأسهم المتبادلة. إستراتيجيات الاستثمار صناديق الصناديق المتداولة الصناديق المتداولة الأسهم المتبادلة. الوجبات الرئيسية. ويمكن للتنويع أن يساعد في إدارة المخاطر. يمكنك تجنب الأخطاء المكلفة عن طريق اعتماد مستوى خطر يمكنك العيش معه. إعادة التوازن هو مفتاح للحفاظ على مستويات المخاطر مع مرور الوقت. فمن السهل أن تجد الناس مع الأفكار الاستثمار - يتحدث رؤساء على التلفزيون، جارك، أو "طرف الداخلية" من وسيط. ولكن هذه الأنواع من الأفكار الانتهازية ليست بديلا عن استراتيجية استثمار حقيقية. ونحن نعتقد أن وضع والحفاظ على تخصيص الأصول الاستراتيجية الخاصة بك هي من بين أهم المكونات في نجاح الاستثمار على المدى الطويل. بغض النظر عن الوضع الخاص بك، وهذا يعني خلق مزيج استثماري على أساس أهدافك، والتسامح المخاطر، والوضع المالي، والجدول الزمني. وتنوعها سواء داخل أو داخل أنواع مختلفة من الأسهم والسندات، والاستثمارات الأخرى. ثم إعطاء محفظتك فحص منتظم. على الأقل، يجب التحقق من تخصيص الأصول الخاصة بك مرة واحدة في السنة أو في أي وقت الظروف المالية الخاصة بك تتغير بشكل كبير، على سبيل المثال، إذا فقدت وظيفتك أو الحصول على مكافأة كبيرة. الفحص الخاص بك هو الوقت المناسب لتحديد ما إذا كنت بحاجة إلى إعادة التوازن مزيج الأصول الخاصة بك أو إعادة النظر في بعض الاستثمارات المحددة الخاصة بك. لماذا تنوع؟ والهدف من التنويع ليس بالضرورة تعزيز األداء - فهو لن يضمن المكاسب أو الضمانات ضد الخسائر. ولكن بمجرد اختيار استهداف مستوى من المخاطر استنادا إلى أهدافك، وأفق الوقت، والتسامح إزاء التقلب، قد يوفر التنويع إمكانية تحسين العائدات لهذا المستوى من المخاطر. لبناء محفظة متنوعة، يجب أن تبحث عن الأصول-الأسهم والسندات والنقدية، أو غيرها-التي لم تتحرك عوائد تاريخيا في نفس الاتجاه وبنفس الدرجة؛ ومن الناحية المثالية، الأصول التي تتحرك عوائدها عادة في اتجاهات متعاكسة. وبهذه الطريقة، حتى لو انخفض جزء من محفظتك، من المرجح أن تنمو بقية محفظتك، أو على الأقل لا تنخفض كثيرا. وبالتالي، يمكن أن تعوض بعض التأثير الذي يمكن أن يكون فئة الأصول ضعيفة الأداء على محفظة شاملة. وهناك جانب هام آخر من جوانب بناء محفظة متنوعة جيدا يحاول أن يظل متنوعا ضمن كل نوع من أنواع الاستثمار. ضمن المقتنيات الفردية الأسهم، حذار من التركيز الزائد في مخزون واحد. على سبيل المثال، قد لا تريد أن يشكل أحد الأسهم أكثر من 5٪ من محفظة الأسهم الخاصة بك. كما تعتقد فيديليتي أنه من الذكاء أن تنوع عبر الأسهم من حيث القيمة السوقية (قبعات صغيرة ومتوسطة وكبيرة) والقطاعات والجغرافيا. مرة أخرى، لم تزد جميع القبعات والقطاعات والمناطق في نفس الوقت، أو بنفس الدرجة، لذلك قد تكون قادرة على الحد من مخاطر المحفظة عن طريق نشر الأصول الخاصة بك عبر أجزاء مختلفة من سوق الأسهم. قد ترغب في النظر في مزيج من الأساليب أيضا، مثل النمو والقيمة. وبالمثل، عندما يتعلق الأمر بالاستثمارات السندات الخاصة بك، والنظر في آجال استحقاق مختلفة، والصفات الائتمانية، والمدد، والتي تقيس الحساسية للتغيرات سعر الفائدة. وقد أثبت التنويع قيمته على المدى الطويل. خلال سوق الدببة 2008-2009، العديد من أنواع مختلفة من الاستثمارات فقدت قيمة إلى حد ما في نفس الوقت، ولكن لا يزال التنويع ساعد في احتواء خسائر الحافظة الإجمالية. النظر في أداء 3 محافظ افتراضية: محفظة متنوعة من أسهم 70٪، 25٪ السندات، و 5٪ استثمارات قصيرة الأجل؛ محفظة جميع الأسهم؛ وحافظة نقدية. كما ترى في الجدول أدناه، فقدت محفظة متنوعة أقل من محفظة جميع الأسهم في الانكماش، وعلى الرغم من أنها تعقب في الانتعاش لاحق، فإنه تجاوز بسهولة النقدية واستولت على الكثير من مكاسب السوق. وقد ساعد نهج متنوع في إدارة المخاطر، مع الحفاظ على التعرض لنمو السوق. ساعد التنويع على الحد من الخسائر ومكاسب الاستحواذ خلال الأزمة المالية لعام 2008. ارتفاع أسعار توقيت سيئة. وقد حقق المستثمرون عوائد أقل من بعض مؤشرات السوق. يناير 1997 - كانون الأول / ديسمبر 2018. لماذا من المهم جدا أن يكون لديك مستوى خطر يمكنك العيش معه؟ وکما یوضح المثال أعلاه، فإن قیمة محفظة متنوعة تتجلى عادة مع مرور الوقت. ومن المؤسف أن العديد من المستثمرين يكافحون من أجل تحقيق فوائد استراتيجيتهم الاستثمارية بشكل كامل لأنه في الأسواق المزدهرة، يميل الناس إلى مطاردة الأداء وشراء استثمارات عالية المخاطر؛ وفي تراجع السوق، فإنهم يميلون إلى الإرتقاء بخيارات الاستثمار الأقل خطورة؛ السلوكيات التي يمكن أن تؤدي إلى فرص ضائعة. وكثيرا ما كانت درجة الأداء الضعيف من جانب المستثمرين الأفراد الأسوأ خلال الأسواق الدببة. وقد أظهرت الدراسات باستمرار أن العائدات التي حققها متوسط ​​مستثمري الأسهم أو السندات قد تخلفت عن العائدات المبلغ عنها لمتوسط ​​مؤشر الأسهم أو السندات، وغالبا ما يكون ذلك بفارق كبير. وتظهر البيانات المستمدة من دلبار أن متوسط ​​المؤشر القياسي لمؤشرات الاستثمار في الصندوق قد ارتفع بشكل ملحوظ. (انظر الرسم البياني). وهذا يعني أن القرارات التي يتخذها المستثمرون حول كيفية تنويع، وقت اختيار الدخول إلى السوق أو الخروج منه، فضلا عن الرسوم التي يدفعونها أو الأموال الضعيفة التي يختارونها، مما يجعلهم يحققون عائدات أقل بكثير من السوق بشكل عام. يقول آن دود، نائب الرئيس في شركة فيديليتي إنفستمنتس: "إن الانضباط كمستثمر ليس دائما سهلا، ولكن بمرور الوقت أثبت القدرة على توليد الثروة، في حين أثبت توقيت السوق أنه عملية مكلفة لكثير من المستثمرين". "إن وجود خطة تتضمن تخصيص الأصول المناسبة وإعادة التوازن المنتظم يمكن أن يساعد المستثمرين على التغلب على هذا التحدي". بناء محفظة متنوعة. للبدء، يجب التأكد من أن مزيج أصولك (على سبيل المثال، الأسهم والسندات والاستثمارات قصيرة الأجل) يتماشى مع الإطار الزمني للاستثمارات والاحتياجات المالية والراحة مع التقلب. تختلط أصول العينة أدناه بين الجمع بين كميات مختلفة من الأسهم والسندات والاستثمارات قصيرة الأجل لتوضيح مستويات مختلفة من المخاطر والعائد المحتملة. اختيار كمية الأسهم كنت مرتاحا مع. والتنويع ليس مهمة لمرة واحدة. مرة واحدة لديك مزيج الهدف، تحتاج إلى إبقائها على المسار الصحيح مع الفحوصات الدورية وإعادة التوازن. إذا لم تقم بإعادة التوازن، فإن المدى الجيد في الأسهم قد يترك محفظتك مع مستوى المخاطر التي تتعارض مع هدفك واستراتيجية. كيف يمكن أن يتغير مزيج الاستثمار مع مرور الوقت. ماذا لو كنت لا إعادة التوازن؟ وتظهر محفظة افتراضية ما كان سيحدث لو لم تقم بإعادة توازن محفظة من 2009-2018: من المرجح أن يكون تخصيص المخزون قد نما بشكل كبير. (انظر الرسم البياني.) وأدى ارتفاع الوزن الناتج في المخزونات إلى زيادة مخاطر المخاطرة في نهاية عام 2018. لماذا؟ ولأن الأداء السابق لا يضمن النتائج المستقبلية، فقد كان للأسهم تاريخيا تقلبات سعرية أكبر من السندات أو النقدية. وهذا يعني أنه عندما تتجه محفظة نحو الأسهم، فإنه لديه القدرة على صعودا وهبوطا أكبر. 2. إعادة التوازن ليست مجرد ممارسة للحد من المخاطر. والهدف من ذلك هو إعادة تعيين مزيج مواد العرض لإعادته إلى مستوى خطر مناسب لك. في بعض الأحيان يعني ذلك تقليل المخاطر عن طريق زيادة جزء من محفظة في خيارات أكثر تحفظا، ولكن في أوقات أخرى فهذا يعني إضافة المزيد من المخاطر للعودة إلى مزيج الهدف الخاص بك. نهج من 3 خطوات. فالاستثمار عملية مستمرة تتطلب اهتماما وتعديلا منتظمين. في ما يلي ثلاث خطوات يمكنك اتخاذها للحفاظ على استثماراتك في صالحك: 1. إنشاء خطة استثمارية مصممة. إذا لم تكن قد فعلت ذلك، قم بتحديد أهدافك وإطاره الزمني، وتقييم قدراتك والتسامح للمخاطر. 2. الاستثمار عند مستوى مناسب من المخاطر. اختر مزيجا من الأسهم والسندات والاستثمارات قصيرة الأجل التي تعتبرها مناسبة لأهدافك الاستثمارية. (مركز التخطيط والإرشاد فيديليتي يمكن أن تساعد.) وقد كانت للأسهم تاريخيا إمكانيات أعلى للنمو، ويمكن أن يساعد الاحتفاظ بها لفترات زمنية أطول على التخفيف من حدة التقلب. من ناحية أخرى، إذا كنت ستحتاج إلى المال في غضون سنوات قليلة - أو إذا كان احتمال فقدان المال يجعلك عصبيا جدا - النظر في تخصيص أعلى لاستثمارات أقل تقلبا عموما مثل السندات والاستثمارات قصيرة الأجل. من خلال القيام بذلك، بالطبع، كنت تتداول إمكانات عوائد أعلى لاحتمال انخفاض التقلبات. مرة واحدة كنت قد اخترت مزيج الأصول والبحوث واختيار الاستثمارات المناسبة. 3. إدارة الخطة الخاصة بك. نقترح عليك-لوحدك أو في شراكة مع الاستثمار المهنية-القيام الصيانة العادية لمحفظتك. هذا يعني: رصد - تقييم الاستثمارات الخاصة بك دوريا للتغيرات في الاستراتيجية والأداء النسبي، والمخاطر. إعادة التوازن - إعادة النظر في مزيج الاستثمار الخاص بك للحفاظ على مستوى المخاطر كنت مرتاحا مع الانجراف الصحيح الذي قد يحدث نتيجة لأداء السوق. وكإرشادات عامة، قد تحتاج إلى إعادة التوازن في حالة تحرك أي جزء من مزيج مواد العرض بعيدا عن هدفك بأكثر من 10 نقاط مئوية. إدارة الضرائب - تقرر كيفية تنفيذ حصيلة الخسائر الضريبية، وسحب الضرائب والدهاء، واستراتيجيات موقع الأصول لإدارة الضرائب. تحديث - مرة واحدة على الأقل في السنة، أو كلما تغيرت الظروف المالية أو الأهداف، وإعادة النظر في خطتك للتأكد من أنه لا يزال منطقيا. الخط السفلي. يتطلب تحقيق أهدافك طويلة الأجل تحقيق التوازن بين المخاطر والمكافأة. اختيار المزيج الصحيح من الاستثمارات ومن ثم إعادة التوازن بشكل دوري ومراقبة الخيارات الخاصة بك يمكن أن تحدث فرقا كبيرا في النتيجة الخاصة بك. الخطوات التالية للنظر فيها. الحصول على استراتيجية الاستثمار مصممة مع حساب إدارة الإخلاص. استكشاف كيفية استثمار أموالك والحصول على أفكار الاستثمار لتتناسب مع أهدافك. مشاهدة فيديو حول كيفية مراقبة الاستثمارات الخاصة بك. مقالات ذات صلة. عندما تحصل الأسواق متقطع، فإنه يدفع أن يكون لها خطة، والتمسك بها. اقرأ دليلنا خطوة بخطوة لتقييم استثماراتك وأدائك. وتقدم المشورة المالية المهنية مجموعة متنوعة من الفوائد المحتملة. إذا أصبحت فواتير الضرائب قانونا، فإنها يمكن أن تؤثر على الأرباح. قبل الاستثمار، والنظر في الأهداف الاستثمارية والمخاطر والرسوم والمصروفات للصندوق أو المعاش وخيارات الاستثمار. الاتصال أو الكتابة إلى الإخلاص أو زيارة الإخلاص لنشرة حرة، وإذا كان متاحا، ملخص نشرة تحتوي على هذه المعلومات. قراءتها بعناية. فيديليتي بروكيراج سيرفيسز ليك، ميمبر نيس، سيبك، 900 سالم ستريت، سميثفيلد، ري 02917. استثمار متنوع مع أمثلة. ستة أصول يجب أن تملكها الآن. الاستثمار المتنوع هو محفظة من الأصول المختلفة التي تحقق أعلى عائد لأقل المخاطر. وذلك لأن الأصول، مثل الأسهم والدخل الثابت والسلع، تتفاعل بشكل مختلف مع الحدث الاقتصادي نفسه. في محفظة متنوعة، الأصول لا تتطابق مع بعضها البعض. عندما يرتفع واحد، والآخر يقع. فهو يقلل من المخاطر الكلية لأنه، بغض النظر عن الاقتصاد، فإن بعض فئات الأصول سوف تستفيد. وقد عوضت الخسائر عن الخسائر الأخرى. هناك أيضا فرصة ضئيلة أن محو محفظة بأكملها من قبل أي حدث واحد. هذا هو السبب في محفظة متنوعة هي أفضل دفاع ضد أزمة مالية. مثال على كيفية عمل التنويع. الأسهم جيدا عندما ينمو الاقتصاد. يرغب المستثمرون في تحقيق أعلى عائد، لذا يقومون برفع أسعار الأسهم. وهم على استعداد لقبول خطر أكبر من الانكماش لأنها متفائلة بشأن المستقبل. وتؤدي السندات والأوراق المالية الأخرى ذات الدخل الثابت دورا جيدا عندما يتباطأ الاقتصاد. المستثمرون أكثر اهتماما بحماية ممتلكاتهم في الانكماش. وهم على استعداد لقبول عوائد أقل لهذا الحد من المخاطر. ويختلف سعر السلع مثل القمح والنفط والذهب باختلاف العرض والطلب. فهي لا تتبع مراحل دورة الأعمال بشكل وثيق مثل الأسهم والسندات. وتشمل هذه فئات الأصول الستة لتنويع محفظتك. وينبغي أن تتضمن المحفظة المتنوعة أوراق مالية من فئات الأصول الست التالية. الدخل الثابت للولايات المتحدة. والأكثر أمانا هي سندات الخزانة الأمريكية وسندات الادخار. هذه هي مضمونة من قبل الحكومة الاتحادية. السندات البلدية هي أيضا آمنة جدا.يمكنك أيضا شراء صناديق السندات قصيرة الأجل وصناديق سوق المال التي تستثمر في هذه الأوراق المالية الآمنة. توفر سندات الشركات عوائد أعلى مع مخاطر أكبر. أعلى العائدات والمخاطر تأتي مع السندات غير المرغوب فيه. الأسهم الأجنبية. وتشمل هذه الشركات شركات من الأسواق المتقدمة والناشئة. يمكنك تحقيق تنويع أكبر إذا كنت تستثمر في الخارج. ويمكن للاستثمارات الدولية أن تحقق عائدا أعلى لأن بلدان الأسواق الناشئة تنمو بسرعة أكبر. ومع ذلك، فهي استثمارات أكثر خطورة لأن هذه البلدان لديها عدد أقل من ضمانات البنك المركزي المعمول بها، ويمكن أن تكون عرضة للتغيرات السياسية، وأقل شفافية. كما تحوط الاستثمارات الأجنبية مقابل انخفاض الدولار. وذلك لأن الشركات الأمريكية تعمل بشكل جيد عندما يكون الدولار ضعيفا، لأنه يعزز الصادرات. الشركات الأجنبية تفعل جيدا عندما الدولار قوي، وصادراتها إلى الولايات المتحدة هي أرخص نسبيا. الدخل الثابت الأجنبي. وتشمل هذه القضايا على صعيد الشركات والحكومة. وهي توفر الحماية من تراجع الدولار. فهي أكثر أمانا من الأسهم الأجنبية. السلع. وهذا يشمل الموارد الطبيعية مثل الذهب والنفط والعقارات. يجب أن يكون الذهب جزءا من أي استثمار متنوع لأنه أفضل التحوط ضد انهيار سوق الأسهم. وتبين البحوث أن أسعار الذهب ترتفع بشكل كبير لمدة 15 يوما بعد الحادث. يجب عليك تضمين حقوق الملكية في منزلك في استراتيجية التنويع الخاصة بك. إذا ارتفعت الأسهم الخاصة بك، يمكنك بيع الاستثمارات العقارية الأخرى، مثل ريتس، ​​في محفظتك. قد تنظر أيضا في بيع منزلك، مع بعض الأرباح، والانتقال إلى منزل أصغر. وهذا سيمنعك من أن تكون غنية بالمنازل ولكن فقيرة نقدية. وبعبارة أخرى، لن يكون لديك كل ما تبذلونه من البيض الاستثماري في سلة منزلك. معظم مستشاري الاستثمار لا يحسبون الأسهم في منزلك كاستثمار عقاري. هذا لأنهم يفترضون أنك ستستمر في العيش هناك لبقية حياتك. وبعبارة أخرى، رأوا أنها كمنتج استهلاكي، مثل سيارة أو ثلاجة، وليس استثمارا. وشجع ذلك العديد من أصحاب المنازل على الاقتراض ضد الأسهم في منازلهم لشراء سلع استهلاكية أخرى. على استعداد لبدء بناء الثروة؟ اشترك اليوم لمعرفة كيفية حفظ للتقاعد المبكر، معالجة الديون الخاصة بك، وتنمو القيمة الصافية الخاصة بك. عندما انخفضت أسعار المساكن، كانت مدينون أكثر من المنزل كان يستحق. كثير من الناس ساروا بعيدا عن منازلهم بينما أعلن آخرون الإفلاس. التنويع وتخصيص الأصول. كم يجب أن تمتلك كل فئة من فئات الأصول؟ ولا يوجد أي استثمار متنوع يناسب الجميع. يستخدم المستثمرون تخصيص الأصول لتحديد المزيج الدقيق للأسهم والسندات والسلع. ذلك يعتمد على راحتك مع مستويات المخاطر المختلفة، وأهدافك، وأين أنت في الحياة. على سبيل المثال، المخزونات أكثر خطورة من السندات. إذا كنت بحاجة إلى المال في السنوات القليلة المقبلة، يجب أن تعقد المزيد من السندات من شخص يمكن أن تنتظر عشر سنوات. ولذلك، فإن النسبة المئوية لكل نوع من فئات الأصول تعتمد على أهدافك الشخصية. وينبغي تطويرها مع مخطط مالي. يجب عليك أيضا إعادة التوازن اعتمادا على المرحلة الحالية من دورة الأعمال. في مرحلة مبكرة من الانتعاش، والشركات الصغيرة تفعل أفضل. فهم أول من يعترف بالفرصة ويستطيع أن يتفاعل بسرعة أكبر من الشركات الكبيرة. وتتحسن الأسهم الكبيرة في الجزء الأخير من الانتعاش. لديهم المزيد من الأموال لتسويق الشركات الصغيرة. حذار من فقاعات الأصول. هذا عندما يرتفع سعر أي فئة من فئات الأصول بسرعة. يتم عرض عروض الأسعار من قبل المضاربين. لا تدعمه القيم الحقيقية الكامنة. سوف إعادة التوازن العادية حمايتك من فقاعات الأصول. يجب عليك بيع أي أصول نمت كثيرا مما يستغرق الكثير من محفظتك. إذا كنت تتبع هذا الانضباط، فلن تحصل على ضرب من الصعب جدا عندما تنفجر الفقاعة. في محفظة متنوعة بشكل جيد، فإن الأصول الأكثر قيمة لا ترتبط مع الأصول الأخرى. منذ الأزمة المالية، كانت الأسهم والسلع مترابطة (0.6). حتى يكون الأسهم الأمريكية والأسواق الدولية المتقدمة (0.93). لذا، إذا كان لديك أسهم في الولايات المتحدة، فلن يكون هناك أي تنويع في وجود أسواق متطورة في محفظتك. أنها تتحرك بنفس الطريقة تفعل الأسهم. ووفقا لبحث فانجارد، فإن الأصول الوحيدة التي لا ترتبط بالمخزونات هي أمناء الخزانة الأمريكية (-0.3). ولكن هذا لا يعني أنك يجب أن تحتفظ بالأسهم الأمريكية والأمريكية فقط. وسوف يحميك من المخاطر، لكنه لن يمنحك أفضل عائد. وجدت فانغوارد أن محفظة متنوعة التي تحتوي على جميع فئات الأصول الستة المذكورة أعلاه يوفر أفضل عائد مع مخاطر أكبر قليلا فقط. عندما يكون صندوق الاستثمار المشترك أو صندوق المؤشر استثمارا متنوعا. ويوفر صندوق الصناديق المشتركة أو صناديق المؤشرات المزيد من التنويع أكثر من الأمن الفردي. وذلك لأنهم يتعقبون مجموعة من الأسهم أو السندات أو السلع. وسيكون الصندوق المتبادل أو المؤشر استثمارا متنوعا إذا احتوى على جميع فئات الأصول الست. لتلبية احتياجاتك، فإنه سيكون أيضا لتحقيق التوازن بين تلك الأصول وفقا لأهدافك. ثم، فإنه سيتم تعديل اعتمادا على مرحلة من دورة الأعمال. كيفية الحد من مخاطر الاستثمار مع تنويع المحفظة. إذا كان السوق صعودي أو هبوطي، والحفاظ على محفظة متنوعة أمر ضروري لأي استراتيجية استثمارية طويلة الأجل. ويمكن أن تساعدك استراتيجية التنويع على تحقيق عوائد أكثر اتساقا مع الوقت وتقليل المخاطر اإلجمالية لالستثمار. تخصيص الأصول الخاصة بك. وتنظم الأصول في فئات مثل الأسهم (الأسهم) والممتلكات والنقد والأوراق المالية ذات الفائدة الثابتة بما في ذلك السندات. سيؤدي توزيع الأصول الفعال إلى تقسيم أموال الاستثمار إلى فئات متعددة من الأصول للمساعدة في تحقيق التوازن بين المخاطر والمكافآت المحتملة. الاستثمار في قطاعات الصناعة المختلفة. وباإلضافة إلى موازنة فئات األصول، يوصي العديد من خبراء األسهم بتوزيع استثمارات األسهم في مختلف قطاعات الصناعة. وتشمل القطاعات النموذجية الموارد (الحديد والذهب، الخ)، المالية (البنوك)، الاتصالات (الاتصالات)، الطاقة (النفط والغاز)، التكنولوجيا وغيرها. من خلال تقسيم محفظة الأسهم الخاصة بك عبر القطاعات، يمكنك المساعدة في تحقيق التوازن بين الصعود والهبوط العادية قد تواجه هذه القطاعات، وأثرها على محفظتك. ويمكن أن تساعدك استراتيجية التنويع على تحقيق عوائد أكثر اتساقا مع الوقت وتقليل المخاطر اإلجمالية لالستثمار. زيادة الوزن أو نقص الوزن. مؤشرات الأسهم تعطي الأوزان لمختلف قطاعات الصناعة. على سبيل المثال، قد S & أمب؛ P 500 وزن المواد الأساسية في 4.5٪ والتكنولوجيا في 16٪ وهلم جرا. في هذا المثال، إذا قمت بتخصيص 10٪ من استثماراتك للمواد الأساسية، فإنك ستزيد من الوزن بنسبة 5.5٪ لهذا القطاع مقارنة بالمؤشر. قد يعتقد محلل أبحاث أو مستشار مالي أن حصة تكون أقل من قيمتها أو مبالغ فيها، وتقديم المشورة للمستثمر لزيادة الوزن أو نقص الوزن على تلك الحصة الخاصة. ومع ذلك، يمكن أن يكون ذلك صعبا في قياسه ورهنا بالتغيير، لذا يجب أن تكون حذرا بشأن زيادة الوزن أو نقص الوزن. الشركات ذات المخاطر العالية مقابل الشركات الأقل خطورة. ويمكن تحديد الشركات ذات المخاطر العالية من حيث ميلها لتقلب أسعار الأسهم ويمكن أن تكون استثمارات مربحة. ومع ذلك، يوصي العديد من خبراء سوق الأسهم بأن هذه الاستثمارات يجب أن تمثل فقط نسبة محدودة من محفظتك وأن تكون متوازنة مع الاستثمارات في الشركات التي لديها القدرة على نمو أبطأ وأكثر استقرارا وأقل مخاطر فقدان رأس المال. أما الشركات ذات الرقائق الزرقاء التي لا تملك ديونا ضئيلة أو معدومة أو تدفقات إيرادات ثابتة، فإنها تعتبر مخاطر أقل وأكثر احتمالا لدفع أرباح عادية. اعتمادا على نوع المستثمر أنت، قد يكون لديك أعلى أو أقل التسامح للمخاطر في محفظتك. قبل االستثمار، ناقش هذه األمور مع مستشارك المالي أو أي متخصص مالي آخر لمساعدتك في تحديد النهج المناسب لك. لمعرفة المزيد عن التداول عبر الإنترنت، اتصل بنا على 1800 013 034. مقالات الخبرة. قد يعجبك ايضا. منتجات ذات صله. ماكواري التداول عبر الإنترنت. جعل الاستثمار عبر الإنترنت سهلة. ماكواري رئيس الوزراء. الجمع بين التكنولوجيا المبتكرة مع قوة الرافعة المالية. نصيحة مالية. السيطرة على المستقبل المالي الخاص بك. التحدث إلى أخصائي. الاثنين & مداش؛ الجمعة 8 صباحا و [مدش]؛ 6 مساء (بتوقيت سيدني) الاثنين & مداش؛ الجمعة 8 صباحا و [مدش]؛ 6 مساء (بتوقيت سيدني) ماكاري بانك ليميتد عبن 46 008 583 542 أفسل & أمب؛ ترخيص الائتمان الأسترالي 237502 (مبل). هذه المعلومات لا تأخذ بعين الاعتبار الأهداف الخاصة بك، والوضع المالي أو الاحتياجات. قبل اتخاذ أي قرار استثماري مالي أو قرار بشأن ما إذا كان يجب الحصول على أي منتج يرد في هذه الصفحة، يجب على الشخص الحصول على ومراجعة الشروط والأحكام المتعلقة بهذا المنتج، وأيضا الحصول على المشورة المالية والقانونية والضريبية المستقلة. ما لم يذكر خلاف ذلك، تم إعداد هذه المعلومات من قبل بنك ماكواري المحدودة عبن 46 008 583 542 أفسل & أمب؛ أوسترليان كريديت ليسنز 237502 ولا يأخذ في الاعتبار أهدافك أو وضعك المالي أو احتياجاتك. قبل اتخاذ أي قرار بشأن الاستثمار المالي أو اتخاذ قرار بشأن الحصول على ائتمان أو منتج إقراض، يجب على الشخص الحصول على ومراجعة الشروط والأحكام المتعلقة بذلك المنتج، وكذلك طلب المشورة المالية والقانونية والضريبية المستقلة. تخضع جميع الطلبات لمعايير الموافقة على الائتمان القياسية في ماكواري. باستثناء ماكواري بنك المحدودة أبن 46 008 583 542 أفسل ورخصة الائتمان الأسترالية 237502 (مبل)، أي كيان ماكواري المشار إليها في هذه الصفحة ليست مؤسسة أخذ الودائع المصرح بها لأغراض قانون البنوك 1959 (ق). التزامات هذا الكيان لا تمثل ودائع أو التزامات أخرى من مبل. لا تضمن شركة مبل أو تضمن بخلاف ذلك ضمانات فيما يتعلق بالتزامات هذا الكيان، ما لم يذكر خلاف ذلك. التنوع الجغرافي. تعريف "التنوع الجغرافي" ممارسة تنويع محفظة استثمارية في مختلف المناطق الجغرافية من أجل الحد من المخاطر الكلية وتحسين العائد على المحفظة. ويشير المصطلح أيضا إلى الاستراتيجية التي تستخدمها الشركات الكبيرة في تحديد مواقع عملياتها في مناطق أو بلدان مختلفة من أجل الحد من المخاطر التجارية والتشغيلية. تناقص "التنوع الجغرافي" وكما هو الحال بالنسبة للتنويع بوجه عام، فإن التنويع الجغرافي يستند إلى فرضية أن الأسواق المالية في مختلف أنحاء العالم قد لا ترتبط ارتباطا وثيقا ببعضها البعض. على سبيل المثال، إذا آانت أسواق الأسهم الأمريكية والأوروبية آخذة في الانخفاض بسبب اقتصاداتها في حالة ركود، قد يختار المستثمر تخصيص جزء من محفظته للاقتصادات الناشئة ذات معدلات نمو أعلى مثل الصين والبرازيل والهند. وتتمتع معظم الشركات الكبيرة المتعددة الجنسيات أيضا بدرجة عالية من التنويع الجغرافي. وهذا يتيح لها خفض النفقات عن طريق تحديد مواقع النباتات في الولايات القضائية منخفضة التكلفة، كما أنها تقلل من أثر تقلب أسعار العملات على بياناتها المالية. وبالإضافة إلى ذلك، قد يكون للتنويع الجغرافي أثر إيجابي على إيرادات الشركات، نظرا لأن المناطق ذات النمو المرتفع قد تعوض آثار المناطق ذات النمو المنخفض.
300 مكافأة النقد الاجنبى
5c استراتيجية التداول